Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşlarına yönelik devreye alınan yeni düzenlemelere ilişkin değerlendirmede bulundu. Şimşek, “Finansal sistemimizi kötüye kullanmak isteyenlere göz açtırmayacağız.” diyerek, sıkı gözetim mekanizmasına geçildiğini vurguladı.
Şimşek, MASAK’ın kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşları için yürüttüğü çalışmalara dikkat çekerek, bu kapsamdaki düzenlemelerin 25 Aralık 2024 tarihli Resmi Gazete’de yayımlandığını hatırlattı. Şimşek, vatandaşların kişisel ve finansal bilgilerinin yasa dışı bahis siteleriyle paylaşılmasına aracı olunmaması konusunda daha önce de uyarıda bulunduklarını belirtti.
Kademeli olarak yürürlüğe giren mevzuat değişiklikleriyle getirilen yükümlülüklere uymayanlara ağır yaptırımlar uygulanacağını ifade eden Şimşek, “Kripto varlık hizmet sağlayıcıları ile ödeme ve elektronik para kuruluşlarının MASAK yükümlülükleri başta olmak üzere, pek çok konuda da önemli düzenlemeler yapıldı.” dedi.
Yeni sistemin finansal yapıyı daha güvenilir ve şeffaf hale getireceğini belirten Şimşek, sektör paydaşlarına da çağrıda bulundu: “Yeni düzenlemelere eksiksiz uyulması konusunun, Türkiye Bankalar, Türkiye Katılım Bankaları ve Türkiye Sermaye Piyasaları birlikleri üzerinden tüm sektör paydaşlarıyla paylaşıldığını” söyledi.
'FİNANSAL SİSTEMİMİZİ KÖTÜYE KULLANMAK İSTEYENLERE GÖZ AÇTIRMAYACAĞIZ'
Şimşek açıklamasında şu ifadelere yer verdi:
“Ülkemizin finansal sistemini uluslararası standartlara uygun hale getirmek için kararlı adımlar atıyoruz. Finansal sistemimizi kötüye kullanmak isteyenlere göz açtırmayacağız. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları artık finansal sistemin bir parçası olarak sorumluluklarını yerine getirmek zorunda. Yeni düzenlemeler kapsamında, kripto varlık hizmet sağlayıcıları da MASAK mevzuatı açısından bankalar, aracı kurumlar ve sigorta şirketleriyle aynı yükümlülüklere tabi finansal kuruluşlar arasına dahil edildi.”
Yeni yükümlülüklere dair teknik detaylara da değinen Şimşek, uyum programı hazırlanması ve uyum görevlisi atanması gerektiğini belirtti. Ayrıca risk yönetimi ve müşteri işlemlerini izleme sistemlerinin kurulması, elektronik tebligat sistemine kayıt olunması ve detaylı müşteri tanı tedbirlerinin uygulanmasının zorunlu olduğunu bildirdi. Şimşek, “Bu kuruluşların, ilk finansal işlemlerin banka aracılığıyla yapılması gibi önemli yükümlülükleri yerine getirme zorunluluğu bulunuyor.” dedi.
KRİPTO TRANSFER İŞLEMİNE İZİN VERİLMEYECEK
Kripto transferlerine ilişkin olarak, “Kripto varlık transferlerinde uluslararası literatürde ‘seyahat kuralı’ olarak bilinen transfer mesajlarındaki detaylı bilgilerin alınması zorunlu hale geldi. Bu bilgilerde eksiklik olması durumunda transfer işlemlerine izin verilmeyecek.” ifadelerini kullandı.
Şimşek ayrıca, yasa dışı faaliyetlerde kullanılan bazı kripto varlık türlerine ve platformlara da dikkat çekti. “Kara para aklama ve terörizmin finansmanında yoğun olarak kullanıldığına ilişkin tespitler olan ‘stabil kripto varlıklar’ da yakından takip ediliyor. Kısa süre içinde MASAK tarafından bu alanda da gerekli düzenleme yapılacak.” dedi.
Açıklamasında ödeme kuruluşlarının da kapsam dışında kalmadığını vurgulayan Şimşek, şu uyarılarda bulundu:
“MASAK'ın yeni düzenlemeleri sadece kripto varlık platformlarını değil, ödeme kuruluşlarını da doğrudan ilgilendiriyor. Ödeme kuruluşları artık basitleştirilmiş usulde müşteri kabul edemeyecek. Sanal ve fiziki POS terminalleri üzerinden yapılan işlemler ve bu terminallerin iş ilişkisiyle uyumlu şekilde kullanıldığının da sıkı şekilde takip edilmesi gerekiyor. Başta yasa dışı bahis ve dolandırıcılık olmak üzere suç gelirlerinin aklanmasına yönelik eylemler açısından ödeme kuruluşlarını da yakından takip ediyoruz.”
